L’Australia gestisce oggi il quarto sistema pensionistico più grande al mondo. Anche se l’industria della gestione patrimoniale della nazione ha solo 25 anni, si è evoluta in un sistema pensionistico del valore di oltre $ 2,1 trilioni. Quando tutta la ricchezza gestita viene messa insieme all’interno di questo settore, il suo valore totale raggiunge i 2,8 trilioni di dollari.
Nei prossimi 10 anni, si prevede che il valore del settore della gestione patrimoniale raggiungerà più di $ 4 trilioni.
Ci sono attualmente più di 25.000 consulenti finanziari attivi che lavorano con questo settore. L’Australia ha rilasciato più di 2.700 licenze di servizi finanziari per supportare il settore. In pensione, ci sono più di 583.000 fondi regolamentati SMSF e 249 APRA che hanno più di 4 membri.
Allo stesso tempo, l’industria australiana della gestione patrimoniale lavora con 1.500 enti di beneficenza, gestendo 4,37 miliardi di dollari di capitalizzazione di mercato.
Statistiche interessanti dal settore della gestione patrimoniale australiana
# 1. I servizi finanziari in Australia hanno contribuito con $ 145,8 miliardi all’economia alla fine dell’anno fiscale 2016, rendendolo il maggior contribuente ai $ 1,7 trilioni generati dalle attività industriali. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 2. Il settore dei servizi finanziari offre 416.000 opportunità di lavoro in Australia, metà delle quali sono per le donne. L’82% dei dipendenti del settore lavora a tempo pieno. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 3. Il commercio con l’industria della gestione patrimoniale in Australia è limitato. Solo il 3,6% del totale dei fondi gestiti proviene da altri paesi. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 4. Ci sono 150 prodotti negoziati in borsa che sono gestiti dall’industria australiana di gestione patrimoniale. Il valore di questi ETP alla fine dell’anno fiscale 2016 era di 24,6 miliardi di dollari. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 5. Ci sono attualmente 28 compagnie di assicurazione sulla vita attive nel settore, che forniscono $ 15,5 miliardi di premi in sospeso su $ 8,1 miliardi di sinistri che sono stati pagati. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 6. Nel 2016, il tasso di contribuzione del settore all’economia all’interno del settore della gestione patrimoniale è cresciuto del 4,3%. Nello stesso periodo è stato 1,5 volte più veloce del tasso di crescita del PIL. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 7. Attraverso i servizi finanziari, è stato generato un contributo di circa $ 6.000 per ogni persona in Australia. L’unica grande industria che ha offerto la stessa quantità di crescita all’interno del paese è stata il settore minerario nel 2016. (Australian Bureau of Statistics)
# 8. Le prime quattro banche che costituiscono le fondamenta del settore della gestione patrimoniale australiana sono tra le prime 25 banche più sicure al mondo e tra le più redditizie al mondo. (Il Tesoro)
# 9. Solo $ 556 milioni, o lo 0,8% delle esportazioni di servizi, riguardavano l’assicurazione del servizio pensionistico. (Ufficio australiano di statistica)
# 10. Alla fine del ciclo economico 2014, il saldo medio del conto pensionistico era di $ 110.000. Gli uomini hanno avuto una media più alta delle donne, con saldi medi rispettivamente di $ 135.000 e $ 83.000. Gli uomini nella fascia demografica di 65-74 anni avevano le bollette di valore più alto, a $ 337.200. (APRA)
# 11. Il 46% dei fondi investiti nel settore è gestito tramite trust all’ingrosso. Circa il 14% è gestito tramite trust al dettaglio non quotati e il 13% è investito tramite un trust pensionistico collettivo. Circa il 37% delle attività regolamentate del superfund, o $ 492 miliardi, è contenuto in un prodotto MySuper. (APRA)
# 12. I fondi sotto la consulenza di un consulente finanziario sono aumentati del 9% alla fine del ciclo economico 2016, raggiungendo un valore totale di $ 623 miliardi. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 13. Le azioni internazionali sono la categoria di attività più grande, fornendo il 40% del totale dei fondi ETP gestiti dal settore. Le azioni nazionali rappresentano il 39%, seguite dai titoli a reddito fisso (10%) e dagli investimenti immobiliari nazionali (5,5%). (Stella del mattino)
# 14. Il New South Wales ha la parte principale delle attività gestite dal settore della gestione patrimoniale. Il 46% del valore aggiunto lordo proviene dallo Stato, che rappresenta il 15% del GVA industriale totale. Victoria aveva una quota del 27% nel 2016. Il Queensland è cresciuto di due punti percentuali al 13%. (Consiglio per i servizi finanziari)
#quindici. In termini assoluti, le attività detenute in pensione sono raddoppiate dal 2017, passando da 722 miliardi di dollari nel 2007 a oltre 1,4 trilioni di dollari. (PwC)
#sedici. I fondi comuni d’investimento hanno visto la loro quota di mercato scendere dal 22,5% nel 2007 al 12,2% nel 2017. Allo stesso tempo, le attività totali sono diminuite di oltre il 21%, raggiungendo ora i 222,4 miliardi di dollari. (PwC)
# 17. Alla fine del ciclo economico 2016, i pensionamenti hanno pagato ai gestori degli investimenti un totale di 883,4 milioni di dollari, che rappresentano il 44% della spesa totale per le commissioni. La maggior parte delle spese proveniva dai fondi pensione del settore, che hanno generato 2 miliardi di dollari in spese di custodia, amministrazione, gestione degli investimenti e consulenza patrimoniale. (PwC)
# 18. Fino al 40% della popolazione australiana utilizzerà o avrà utilizzato un pianificatore o un consulente finanziario. Il 48% degli adulti in Australia ha una consulenza sui bisogni finanziari non soddisfatti. (Commissione di produttività)
# 19. Dal 2009, il numero di consulenti finanziari che lavorano nel settore della gestione patrimoniale è cresciuto del 41%. (Consiglio per i servizi finanziari)
# 20. Il 72% delle licenze AFS rilasciate consente la consulenza finanziaria personale. (SOC)
# 21. Il 44% dei consulenti finanziari in Australia opera con una licenza rilasciata a uno dei 10 maggiori istituti finanziari. Queste istituzioni hanno più del 35% dei consulenti che attualmente offrono servizi nel paese. (SOC)
# 22. Il 78% delle società di consulenza attive nel settore della gestione patrimoniale sono piccole, con meno di 10 consulenti finanziari che forniscono i loro servizi. Il 90% delle aziende ha 50 consulenti o meno. (SOC)
Tendenze e analisi del settore della gestione patrimoniale australiana
Dal 1980, l’industria della gestione patrimoniale in Australia ha raddoppiato la sua quota nell’economia locale. Ha anche raddoppiato la sua partecipazione all’attività economica all’interno dell’economia. Parte della ragione di ciò ha a che fare con le modifiche al sistema pensionistico che sono state approvate negli anni 1990. Un’altra componente è l’aumento del reddito in Australia, che ha reso i servizi forniti da questo settore una parte di esso. vita.
La forza del settore ha permesso all’Australia di classificarsi come un’economia superiore alla media all’interno del gruppo di nazioni del G7. Oggi è diventato anche uno degli indici economici più importanti al mondo.
Entro il 2035, il sistema pensionistico dovrebbe raggiungere un valore di 9,5 trilioni di dollari se gli attuali tassi di crescita potranno continuare. Alla fine del ciclo economico 2016, un requisito contributivo del 9,5% per tutti i dipendenti contribuisce a sostenere il sistema. Tra il 2022 e il 2025, tale contributo dovrebbe salire al 12%. Sebbene ci siano alcuni problemi di fiducia tra il settore e il pubblico in generale, l’industria australiana della gestione patrimoniale continuerà a essere una delle più forti al mondo.